法拉盛华资银行又被怀疑作假

作者：纽约海明律师  于 2011-3-19 01:02 发表于 最热闹的华人社交网络--贝壳村

通用分类：法律相关|15 条评论

         二年前，法拉盛缅街一家华资银行经理带头串谋手下4个柜台出纳，定期从客户的账户里截取钱财。因为银行里户头众多，每一个户头截取几十块钱，就是一大笔。这位经理前后一共截走了300多万美金，几个出纳也截走了几万到几十万不等。每个月银行的月结单到了客户的手上后，很多客户基于对银行的百分百信任不会去仔细查看，对比存入款和支出款之间有多大的误差，使银行里的内贼盗窃得逞。

        后来，这家银行的盗窃案败露，这位女性经理闻风而逃，逃回了中国，几个手下被联邦调差距带走，但只追回来了损失款的一小部分。

        当时这一事件被纽约媒体披露，成百上千的华人拥挤到这家银行，要求取款，关闭账户。这家银行忙的浇头烂额，不得不请求纽约警方帮助，把银行的大门一关，十 几个警察站在门口，每天只允许几十个人前来银行办理关闭户头的业务。这一风波在纽约华人社区里仍然记忆犹新。

        可是，最近一周我们又发现，法拉盛不仅有一家华资银行，又有2家华资银行涉嫌账目不清。我这里不好点名，因为不希望引起民众恐慌，发生到银行挤蜕的乱象。但是实际情况是，我们的客户拿着银行的月结单，发现有上万元以上的误差。我们已经发出传票，要求银行做出解释。

        华资银行的特点是属于社区银行，原始资金来自几个开银行的合伙人自筹资金。根据纽约的法律，能酬到几百万资金，就能开一家银行。所以开一家银行也不是什么难事。纽约华人社区里就有2个 执业律师，厌倦做法律工作的辛苦，筹集了点资金，转行去开银行了。华人社区里还有超市老板从超市生意里赚到了些钱，也去开一家银行。所以在美国开银行，还 是很自由的。这些银行都属于私人个体户的性质。跟中国完全不一样，中国的银行只有政府才能开。这些华资银行雇的工作人员也都是华人，业务客户也都是华人。 虽然大部分都还是信用很好的，但是比不上Chase和CITI Bank这种根基深厚的大银行。

        最近本周才发现的这一起银行月结单账目不清的现象，应该提醒其他华裔客户回家找出至少过去一年的银行月结单，仔细查一查，看看有没有存入和支出不相符合的状况。如有人发现可疑现象，可以联合起来行动，确保大家的合法权益。